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मोबाइल से इंस्टेंट लोन कैसे ले? | 5 Best Instant Loan Apps In India

बैंक से Loan लेने का नाम सुनते ही आपके दिमाग में रोज-रोज बैंक के चक्कर लगाने वाला प्रोसेस किसी फिल्म की तरह चल गया होगा. लेकिन अब आपको Loan लेने के लिए बैंक के चक्कर लगाने की जरूरत नहीं है बल्कि आप घर बैठे अपने फोन से ही लोन ऑर्डर कर सकते हैं. इसके लिए कुछ जरूरी Instant Loan Apps हैं जो आपके लिए मददगार साबित हो सकते हैं।

इंस्टेंट लोन ऐप्पब्याज दर (%)लोन राशि (₹)
mPokket3.5 – 5 500 से 5 लाख तक
Dhani1 – 310,000 से 15 लाख
MoneyTap1.08 – 2.033,000 से 5 लाख
PaySense1.08 – 2.335,000 से 5 लाख
KreditBee2 – 31,000 से 1 लाख
Instant loan Apps details

Instant Loan Apps से Loan कैसे प्राप्त करें-

Instant Loan Apps क्या है?

Instant loan app एक प्रकार का ऐसा साधन है,जो बिना किसी कागज़ी कार्यवाही के तत्काल Loan उपलब्ध कराता है। जिसके मदद से आप 500 से 5 लाख तक का लोन प्राप्त कर सकते हैं।

मोबाइल से इंस्टेंट लोन कैसे ले? | 5 Best Instant Loan Apps In India
मोबाइल से इंस्टेंट लोन कैसे ले? | 5 Best Instant Loan Apps In India

कई तरह के छोटे मोटे खर्च होते है, जिन्हें पूरा करने के लिए कभी कभार तुरंत पैसौं (Personal Loan) की जरुरत होती है|

अब ऐसे में कुछ Instant Loan Apps है जो आपको बेसिक KYC पूरी करने पर 30 मिनट से 24 घंटों में तुरंत लोन प्रदान कर देते है|

चाहे आप Self-Employed हो या फिर Salaried Person, हर व्यक्ति के लिए ये Instant Loan Apps काम आने वाले है जो आपको फ़ोन पर ही लोन प्रदान कर देंगे|

ऐसी स्थिति में ही जो लोन हमें बिना ज्यादा डाक्यूमेंट्स के जल्दी से प्राप्त हो जाए उस लोन को हम Instant Loan कहते है। बैंकों से लोन लेने पर हमें काफी कागजी कार्रवाई करनी पड़ती है लेकिन उनकी बजाय यहां पर लोन जल्दी प्राप्त हो जाता है तथा हमें अपनी किसी प्रकार की संपत्ति भी नहीं दिखानी पड़ती।

Instant Loan Apps के फीचर्स

  1. Instant Loan Apps का सारा काम Peparless होता हैं।
  2. इस प्रकार के लोन्स शॉर्ट टर्म के होते है जो 62 दिनों से लेकर 1 साल तक के हो सकते है।
  3. Loan के रूप में मिलने वाली राशि भी लगभग 500 रूपये से लेकर 5,00,000 रूपये तक की हो सकती है।
  4. आप इस प्रकार के लोन्स के लिए कही से भी आवेदन कर सकते है चाहे आप अपने घर से करें या अपने ऑफिस से।
  5. इस प्रकार का आवेदन भी सामान्यतः उसी दिन Approve हो जाता है।
  6. बिना किसी सैलरी सिलिप के भी lone मिल सकता हैं।

Instant Loan के लिए आवेदन करने की योग्यता क्या है?

  • भारत में Instant Loan के लिए आवेदन करने के लिए सबसे पहली योग्यता तो यही है कि आप भारत के नागरिक होने चाहिए।
  • आय 15,000 से अधिक होनी चाहिये|
  • इसके अलावा आप किसी भी रजिस्टर्ड कंपनी में एक कर्मचारी कि योग्यता रखते हो।
  • जो भी व्यक्ति लोन के लिए आवेदन कर रहा है उसकी उम्र 21 साल से 58 साल के बीच होनी चाहिए।
  • क्रेडिट स्कोर 650+ होना जरुरी है|

हर Instant loan Apps के Rule अलग-अलग हो सकते हैं, कुछ apps बिना किसी इनकम Proof के भी लोन देते है।

Instant Loan के लिए आवश्यक डाक्यूमेंट्स

  1. Pan Card:- सबसे पहले आपके पास पैन कार्ड होना अनिवार्य है।
  2. Identity Proof :- आप अपने आईडी प्रूफ के रूप में आधार कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस या पासपोर्ट का प्रयोग कर सकते है।
  3. Photo Proof :- आपकी खुद की एक फोटो जो स्पष्ट हो।
  4. Address Proof :- इसके रूप में आप अपने पासपोर्ट या बिजली पानी के बिल का भी इस्तेमाल कर सकते है।
  5. Bank Statement :- आपको अपने Bank का कम से कम लास्ट 3 महीने का बैंक स्टेटमेंट देना होगा।
  6. Salary Slips :- अपने Employer से प्राप्त की हुई लेटेस्ट सैलरी की स्लिप की भी आपको आवश्यकता पड़ेगी।
  7. Mobile No:– आपके पास एक मोबाइल नम्बर होना चाहिए।

5 सबसे अच्छे Instant Loan Apps कौन से हैं? :-

Covid 19 के बाद से ही ऐसे Instant lone apps की भरमार लग गई हैं, लेकिन यहां आपको सबसे अच्छे 5 Instant loan apps के बारे में बताया गया है।

#1 mpokket Instant Loan App :-

मेरी लिस्ट में Mpokket Loan app सबसे पहले आता है। यह ऐप स्टूडेंट लोन के लिए सबसे उपयोगी है। यह app 500rs से लोन देना शुरू करती हैं। लोन लेने के लिए सबसे पहले इस ऐप को प्ले स्टोर से डाउनलोड करें. इंस्टॉल होते ही वन टाइम रजिस्ट्रेशन करें जिसके लिए आपको आधार की जरूरत होगी. इसके बाद आप जितने पैसों का लोन अप्लाई करना चाहते हैं कर सकते हैं. बर्शर्ते अपने दस्तावेज रेडी रखें.

विद्यार्थियों को वापिस भुगतान करते समय भी काफी फ्लेक्सिबिलिटी दी जाती है जिससे वो आराम से भुगतान कर पाएं।

  • यहां पर आवेदन करने के 24 घंटों के अंदर-अंदर लोन मिल जाता है तथा आप अपने बैंक अकाउंट या Paytm Wallet में लोन का पैसा ले सकते है।
  • अगर आप भविष्य में और ज्यादा लोन लेना चाहते है तो इस एप्प में आपकी क्रेडिट हिस्ट्री अच्छी होनी चाहिए।
  • अगर स्टूडेंट्स लोन लेना चाहते है तो उनकी student ID की जरूरत लोन के डाक्यूमेंट्स के साथ पड़ेगी।

#2 KreditBee Instant Loan App:-

इस एप्प के माध्यम से उन लोगों को लोन प्रदान करने की कोशिश की जाती है जिनके पास मासिक आय का एक अच्छा स्रोत तो है लेकिन कभी अर्जेंट स्थिति में लोन की आवश्यकता पड़ जाती है।  आप इसके माध्यम से 2 लाख रूपये तक का लोन ले सकते है।  इसमें आपको 3 प्रकार के लोन मिलते है – Flex Personal Loans, Online Purchase Loans तथा Personal Loans

  • आप 6 दिनों से लेकर 6 महीनों तक के लिए लोन ले सकते है।
  • कस्टमर्स के डाटा की सुरक्षा के लिए इस एप्प में 128 bit SSL Encryption की सुविधा भी है।
  • फ्लिपकार्ट, अमेज़न जैसी websites से शॉपिंग करने के लिए भी आप इस एप्प का उपयोग कर सकते है।

#3 Dhani App:-

Dhani App भी Instant Loan के लिए एक बेहतर विकल्प है जहाँ आप 3 हजार से 3 लाख तक का लोन अप्रूवल केवल 3 मिनट में ले सकते है –

टाइप ऑफ़ लोन अशुर्क्षित पर्सनल लोन
योग्यता21+ की आयु, सेल्फ एम्प्लोयेड
और नौकरी वालों के लिए
धनी ऐप्प इंटरेस्ट रेट13.99%*

Apply करने के लिए आपके पा निम्न Document होने चाहिये –

  1. Pan Card Details
  2. Address Proof
  3. Bank Details

इसके साथ ही अगर आप Dhani App को Shoping या किसी भी दुसरे खर्चो के लिए इस्तेमाल करते है तो आपको मिलता है हर Payment पर 5% का Discount.

#4. MoneyTap Instant Loan App :-

Instant Loan लेने के लिए MoneyTap एक प्रसिद्ध एप्प है जिसमे सारी प्रक्रिया पेपरलेस होती है तथा आप 5 मिनट के अंदर-अंदर 3,000 रूपये से लेकर 5 लाख तक का लोन इस एप्प के माध्यम से ले सकते है।

  • इस एप्प में मिलने वाला लोन बिना किसी गारंटी के ही मिल जाता है। यानि अगर आपके पास कोई संपत्ति नहीं है तो भी आप लोन ले सकते है।
  • इसमें आप उधार ली गई राशि पर बदलती हुई ब्याज दर का लाभ भी उठा सकते है।
  • अमेज़न पर 3 महीने की शॉपिंग के लिए आपको 0% इंटरेस्ट रेट पर EMI की सुविधा भी यहां पर मिल जाएगी।

#5 PaySense Instant Loan App:-

PaySense एक ऐसा ऐप्प है जहाँ ऑनलाइन इंस्टेंट पर्सनल लोन ऑफर किया जाता है|

इसकी App की मदद से आप बिना किसी क्रेडिट हिस्ट्री के KYC Form Submit कर सकते है|

साथ ही आपको अलग अलग EMI ऑप्शन मिलते है, जिन्हें अपनी इच्छा अनुसार चुनने की आजादी है|

आपको 2.33% के इंटरेस्ट पर 5 लाख तक का लोन मिल सकता है, इसके लिए बस आपको इन 3 Steps को फॉलो करना है –

1 Eligibility –

  • भारतीय नागरिक
  • आयु 21 से 60 वर्ष
  • सैलरीड या सेल्फ एम्लोयेड
  • मिनिमम 12,000 सैलरी/ 15,000 सेल्फ एम्लोयेड इनकम

2 – डॉक्यूमेंट –

  • Identity Proof
  • Address Proof
  • Income Proof &
  • A Selfie

3 Loan Amount प्राप्त करें –

इसके बाद 5 घंटों के अन्दर आपका लोन अप्रू हो जाएगा और आपके खाते में पैसे ट्रान्सफर कर दिये जाएँगे|

Instant Loan Apps से Loan लेने के क्या नुकसान हैं?

दोस्तों आपने इस आर्टिकल में Instant Loan कैसे प्राप्त करें?,Instant Loan के लाभ के बारे में तो पढ़ लिया,लेकिन इसके नुकसान भी कई तरह के है। यहाँ तक की कई बार न्यूज़ में सुनने को मिला है, कि लोगो ने loan apps की प्रताणना से तंग आकर सुसाइड भी कर लिया है। आइये इसके नुकसान के बारे में जानते है।

  • समय पर नहीं भरा तो कई गुना पेनाल्टी लगाएंगे
  • ।किस्त न चुकाने पर डेली 3000 रुपए तक की पेनल्टी लगा देते हैं ।
  • किस्त नहीं दी तो लोन लेने वाले की फोटो सार्वजनिक कर देते हैं। 
  • पर्सनल डिटेल सोशल मीडिया पर शेयर कर उन्हें डिफॉल्टर घोषित कर देते हैं।
  • उनको फोन कर तरह-तरह की गालियां देते हैं ।
  • कर्जदार के कॉन्टैक्ट लिस्ट के लोगों को फोन कर उसे बदनाम कर देते हैं।
  • परेशान होकर कर्ज लेने वाले कई लोग जान दे देते हैं।

Instant Loan Apps से लोन लेते समय क्या सावधानी रखें ?

रिजर्व बैंक ने कहा है, ‘ग्राहकों को कभी भी केवाईसी दस्तावेजों की प्रति बगैर पहचान वाले व्यक्ति, अपुष्ट/अनाधिकृत ऐप को नहीं देना चाहिए और ऑनलाइन शिकायत दर्ज कराने के लिए इस तरह के ऐप और बैंक खाते की सूचना सचेत पोर्टल के माध्यम से संबंधित कानून प्रवर्तन एजेंसियों को देनी चाहिए।

👉12 बैंक जिसमे मिल रहा है सबसे सस्ता Personal Loan

चेक करें कि लोन रजिस्टर्ड NBFC से मिल रहा है या नहीं:-

रिजर्व बैंक ने कहा है कि किसी भी ऐसे ऐप या अनाधिकृत व्यक्ति को अपनी केवाईसी के दस्तावेज न दें. केंद्रीय बैंक ने कहा है कि सभी डिजिटल लेंडिंग प्लेटफॉर्मों को उस बैंक या एनबीएफसी का खुलासा ग्राहकों के सामने करना चाहिए, जिनके माध्यम से वे लोन देने का वादे करते हैं.

रिजर्व बैंक की वेबसाइट में पंजीकृत एनबीएफसी का नाम और पता जाना जा सकता है और पोर्टल के माध्यम से इकाइयों के खिलाफ शिकायत दर्ज कराई जा सकती है. 

Loan लेने के दूसरे रास्तो पर विचार करें:- 

इसके अलावा आप लोन लेने के दूसरे सुरक्षित विकल्प भी चुन सकते हैं जैसे सरकारी या दिग्गज निजी बैंकों से गोल्ड लोन, बैंकों के पर्सनल लोन, एफडी के बदले लोन, एलआईसी पॉलिसी पर लोन, अपने संस्थान से पीएफ के बदले या कर्मचारियों को मिलने वाला लोन आदि।

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